18 Oktober 2012,
 0

Sumber gambar: Sky Exchange

Know your costumer (KYC) adalah kegiatan pemeriksaan yang dilakukan oleh perusahaan atau bank terhadap profil (khususnya kapabilitas finansial) calon partner atau nasabah terkait. Hal ini guna memastikan perusahaan/bank mengetahui latar belakang dan mencegah praktik pencucian uang dari calon partner mereka. Di samping itu, KCY dapat dijadikan alat untuk mengidentifikasi risiko apa saja yang mungkin muncul dari calon partner perusahaan. Berdasarkan tujuan dari KYC, nasabah atau calon partner didefinisikan sebagai:

Setiap orang atau entitas yang berhubungan dengan transaksi keuangan suatu perusahaan yang dapat menimbulkan risiko reputasi atau risiko lainnya yang signifikan.

Pada suatu bank, KYC biasanya melekat pada beberapa kebijakan, yaitu:

  • Kebijakan Penerimaan Nasabah
  • Prosedur Identifikasi Nasabah
  • Pemantauan Transaksi
  • Kebijakan Manajemen Risiko

Referensi: http://en.wikipedia.org/wiki/Know_your_customer

Tinggalkan Balasan